Der der Urlaubsrente zugrunde liegende Global Multi Asset Index hat in 2017 eine Rendite von 8,51 % erzielt. Das Indexjahr 2017 geht dabei vom 03.02.2017 bis zum 16.01.2018. Mit diesem Wert liegt die Rendite des Global Multi Asset Index deutlich über vielen anderen aktuell am Markt befindlichen Anlageformen – und das ohne Beschränkung nach oben („Cap“) noch mit Partizipationsbeschränkung.

Wertzuwachs-Profil

Der Global Multi Asset Index ist ein Indexkorb aus verschiedenen Indices, welche weltweit in unterschiedliche Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe investieren. Dabei geschieht eine regelmäßige Anpassung der Anlage in diejenigen Markttrends, die den höchsten Ertrag im Vergleich zum Risiko versprechen. So ergeben sich höhere Renditechancen bei gleichem Risiko durch eine Streuung über verschiedene Regionen und Anlageklassen. Außerdem werden Erträge aus Wertpapieren wie z. B. Aktiendividenden reinvestiert und können somit zu einer höheren Wertentwicklung führen.

Die Korbbestandteile des Index werden täglich neu gewichtet. Die Festlegung der Gewichtungen erfolgt regelbasiert mittels einer Portfoliooptimierung, die die höchste zu erwartende Wertsteigerung des Index bei gegebener Schwankung (5 %) zum Ziel hat.

Kein Verlustrisiko

Die jährliche Indexrendite wird durch einen einfachen Vergleich der Indexstände zu Beginn und Ende des Indexjahres berechnet. Das Ergebnis der Indexpartizipation der Urlaubsrente auf den Global Multi Asset Index entspricht dabei exakt der Indexentwicklung im jeweiligen Indexjahr, ohne Begrenzung („Cap“) oder Abzüge. Ergibt sich für den Betrachtungszeitraum des Indexjahres insgesamt eine positive Wertentwicklung, wird diese Jahresrendite mit dem partizipierenden Vertragsvermögen multipliziert und dem Vertragsvermögen gutgeschrieben. Ist das Ergebnis negativ, wird die Jahresrendite auf null gesetzt und das Vertragsvermögen bleibt erhalten, so dass für den Kunden kein Verlustrisiko besteht.

Besonderheit: Auch nach Rentenbeginn beteiligt

Einzigartig auf dem deutschen Markt bei der Urlaubsrente bzw. dem hier zugrundeliegenden speziell konfigurierten Tarif der Relax Rente der AXA ist, dass auch nach dem Rentenbeginn bis zum 85. Lebensjahr die Beteiligung am Index fortgesetzt wird und somit weiter am Kapitalmarkt involviert bleibt. Damit kann sich die Rente weiter erhöhen.

Aktuelle Informationen zur Entwicklung des Global Multi Asset Index (Wertpapierkennnumer A2BNKS) können auf dem Finanzportal onvista unter folgendem Link eingesehen werden: https://www.onvista.de/index/GLOBAL-MULTI-ASSET-Index-167431732

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